Financiën en beleggingen
Opleiding Beleggingsadviseur
Wat doet een beleggingsadviseur?
Als beleggingsadviseur geef je professioneel advies aan particuliere klanten of instellingen over de manier waarop ze hun geld het best kunnen beleggen. Jouw doel is om klanten te helpen bij het nemen van weloverwogen beslissingen over hoe ze hun geld kunnen beleggen om financiële doelen te bereiken. Als adviseur ben je druk bezig met analyses ( fundamentele analyse, klantenanalyse,..) om de juiste keuzes te kunnen maken. Verder volg je als beleggingsadviseur de laatste ontwikkelingen, op het gebied van de financiële markten en beurs, op de voet om op een verantwoorde manier advies te verlenen.
Als adviseur is het belangrijk om een goede relatie te onderhouden met jouw klanten. Je informeert hen regelmatig over de prestaties van hun portefeuille, de voortgang richting financiële doelen en eventuele aanbevelingen voor wijzigingen in de beleggingsstrategie.
Wat leer je in de opleiding beleggingsadviseur?
Tijdens de opleiding beleggen leren onze professionele docenten de belangrijkste taken en verantwoordelijkheden binnen de beleggingswereld. De opleiding bestaat uit een combinatie van theorie, praktijk en ethische richtlijnen. Onze docenten leren jou verstandig beleggen en maken van jou een echte professional. Tijdens de opleidingen komen onder andere volgende onderwerpen aanbod : financiële economie, vastrentende beleggingen, niet-vastrentende beleggingen, fiscaliteit en successie, virtuele munten en beleggen in onroerend goed. Aan het einde van de opleiding weet je dus de juiste beleggingsproducten voor te stellen aan jouw klanten.
Programma
Deze opleiding duurt 1 jaar, met gemiddeld 1 avond les per week.
Beleggingsadviseur
Financieel-economische context voor de beleggingsadviseur(24u)
- Algemene inleiding
- Inleiding in de beleggingsleer
- Financieel economische context
Obligaties en andere rentedragende producten (24u)
- Primaire en secundaire markt
- Evaluatiecriteria van de beleggingen
- De spaarrekening
- Kortlopende en langlopende deposito's
- Kasbons
- Verzekeringsbons
- Obligaties en euro-obligaties
- Investment grade
Aandelen, beleggingsfondsen, EFT's, opties en afgeleide producten, crypto (40u)
Fiscaliteit en successie voor de beleggingsadviseur (20u)
- Fiscaliteit (bij PB, onroerende inkomsten, roerende inkomsten en aanvullende pensioenen)
- Successie (bij nalatenschappen, juridische aspecten van vermogen, wettelijk erfrecht, successierechten, schenkingsrechten en successieplanning)
Financiële en technische analyses lezen en interpreteren (12u)
- Financiële analyse
- Technische analyse
Beleggen in onroerend goed (8u)
- Niet-fysiek onroerend
- Fysiek vastgoed
Eindproef (1u)
- Verdediging van de uitgewerkte case
In functie van bepaalde lesinhouden kan geopteerd worden om gastsprekers uit te nodigen en/of een bedrijfsbezoek te organiseren. Deze bezoeken zullen in overleg afgestemd worden en staan momenteel nog niet concreet ingepland.
Programma onder voorbehoud van eventuele wijzigingen
Voor wie
Deze opleiding is voor mensen met een sterke interesse in beleggingen en die verstandig willen leren beleggen. Ook voor medewerkers in de bank- en verzekeringssector kan dit een interessante opleiding zijn.
Wenst u als zelfstandig Beleggingsadviseur aan de slag te gaan dient u ingeschreven te zijn in het 'register van de tussenpersonen in bank- en beleggingsdiensten'. Voor meer info hierover kan u terecht bij het FSMA.
Specifieke toelatingsvoorwaarden
Je bent/wordt minstens 18 jaar in de loop van het kalenderjaar waarin de opleiding start.
Examens, getuigschrift / diploma en vrijstellingen
Wie slaagt voor alle modules ontvangt een getuigschrift. Combineer deze opleiding met Start Me Up en maak van je getuigschrift een diploma. Getuigschriften en diploma's zijn officieel erkend door het Vlaams Agentschap voor Innoveren en Ondernemen.
Droom je van een toekomst als ondernemer of wil je je vaardigheden als ondernemende werknemer bijschaven? In ons ondernemersprogramma ondersteunen ervaren beroepsexperten én onze eigen gecertificeerde ondernemerscoach jou in het concretiseren van jouw professionele dromen.
- Praktische toepassingen en haalbaarheidsstudie
- Flexibel leerpad via een mix van leervormen
- In groep leren en individuele coaching
Maak je keuze uit een van onze verschillende opleidingsformules om het traject te kiezen dat het best bij jouw situatie past.
Wanneer je denkt in aanmerking te komen voor vrijstellingen bezorg je ons tijdig het ingevulde vrijstellingsformulier met de nodige bewijsstukken. Neem contact met ons op voor verdere informatie.
Materiaal en extra kosten
Onze organisatie streeft naar een duurzame en milieuvriendelijke manier van werken. Om die reden bieden wij al onze cursussen en lesmateriaal (instructievideo’s, oefeningen, …) digitaal aan op ons leerplatform. Wil je toch graag jouw cursussen afdrukken? Dan sta je zelf in voor het drukken en de bijhorende kost.
Onze docent in de opleiding is Philippe Delfosse, marktenspecialist bij Bolero en ervaren beleggingsexpert. In de video hieronder zie je hem aan het werk:
